2月30日，邮储银行（601658）获安信证券买入评级，近一个月邮储银行获得10份研报关注。 研报预计公司2023年营收增速为1.27%，归母净利润增速为3.05%。研报认为，展望2023年全年，邮储银行信贷储备充足，规模扩张有望加快，但净息差仍存在压力；邮储银行业务起步晚，没有资产质量历史包袱，信用风险压力小，预计全年业绩实现稳健增长。从中长期看，我们认为，邮储银行零售业务优势尚未充分释放，资产扩张与中收增长仍有空间，在维持低不良、低负债成本优势的情况下，我们预计公司2023年营收增速为1.27%，归母净利润增速为3.05%，给予买入-A的投资评级，6个月目标价为6.88元，相当于2023年0.85XPB。 风险提示：宏观经济复苏不及预期；零售转型进度不及预期；资产质量显著恶化。 |
