2月31日，邮储银行（601658）获国信证券买入评级，近一个月邮储银行获得4份研报关注。 研报预计2023-2025年归母净利润分别为893.10亿元、951.35亿元和1022.94亿元，同比增速分别为4.8%、6.5%和7.5%。研报认为，邮储银行前三季度营收同比实现正增长，规模稳健增长，贷款增量创历史同期新高。全行前三季度净利息收入2118.47亿元，同比增长3.12%，增速较2023上半年提高0.79pct，在同业中盈利效率保持良好。资产质量总体稳定，全行1月末不良贷款率0.81%，较上年末下降0.03pct。拨备覆盖率363.91%，较年初下降21.60pct，资产质量保持稳定，风险抵补能力充足。 风险提示：宏观经济形势走弱可能对银行资产质量产生不利影响。 |
