3月1日，宁波银行（002142）获平安证券强烈推荐评级，近一个月宁波银行获得4份研报关注。 研报预计公司23-25年EPS分别为4.04/4.79/5.56元，对应盈利增速分别为15.5%/18.7%/16.1%。研报认为，宁波银行作为城商行的标杆，受益于多元化的股权结构、市场化的治理机制和稳定的管理团队带来的战略定力，资产负债稳步扩张，盈利能力领先同业，在稳健资产质量护航下，夯实的拨备为公司未来稳健经营和业绩弹性带来支撑。目前公司股价对应23-25年PB分别为0.93x/0.80x/0.69x，鉴于公司盈利能力、资产质量领先同业，维持“强烈推荐”评级。 风险提示：1）经济下行导致行业资产质量压力超预期抬升。2）利率下行导致行业息差收窄超预期。3）房企现金流压力加大引发信用风险抬升。 |
